הרזולוציה הטובה ביותר לשנת 2021: צור אלבום פיננסי לאהוביכם
תמונה על ידי StartupStockPhotos


מסופר על ידי מארי ט 'ראסל

גרסת וידאו בסוף מאמר זה

2020 אולי מאחורינו, אך למרבה הצער, התפרצות COVID-19 האמריקאית ממשיך לרשום שיאים עם תוצאות הרסניות. בעוד שאנשים עם מקרים קלים יותר עשויים להחלים בבית בתוך מספר ימים, מומחים אומרים כי אלה שחייבים לאשפז אותם לחוות שהייה ממוצעת של כשבועיים, כאשר חלקם זקוקים לזמן החלמה נוסף במוסד סיעודי. הנגיף הוא גם עכשיו גורם המוות המוביל בארה"ב וההפסד יכול להשאיר את בני המשפחה לטרוף להבין את משאלותיהם האחרונות של יקיריהם, לאתר מסמכים חשובים וליישב את ענייניהם.

בין אם מדובר ב- COVID-19 או בתאונת דרכים, כולנו מסתכנים בכך שנצטרך לסמוך על מישהו אחר שינהל את משקי הבית שלנו או לגשת למסמכי האחוזה החשובים שלנו. השנה, החלט להיות מוכן - על ידי יצירת "ספר אלבומים" פיננסי עבור יקיריכם.

מהו אלבום פיננסי?

ספר אלבומים פיננסי הוא מדריך "כיצד לבצע" ומקור מידע המאפשר לבן משפחה או לחבר לסייע לכם בשעת חירום או בסוף חייכם. אלבום פיננסי הוא לא צוואה או מסמך עיזבון, אם כי הוא יכול לכלול מידע זה. במקום זאת, זהו משאב שניתן להשתמש בו להפעלת משק הבית שלך, לניהול ילדים וחיות מחמד, להשהות או לסגור חשבונות ולהודיע ​​לחברים ובני משפחה מורחבים על מצבך.

אלבום האלבומים שלך יכול לכלול לא רק מסמכים ומספרי חשבון חשובים, אלא גם את ההוראות האישיות שלך. כמה הצעות כוללות:

  • אילו חשבונות יש לשלם בכל חודש (כגון תשלומי איגוד משכנתא ובעלי בתים, שירותים, כבלים, טלפון ואינטרנט, כרטיסי אשראי וכו ') עם מספרי חשבון ופרטי קשר של החברה.

  • שירותי משק בית נלווים שוטפים, עם מספרי טלפון ושמות אנשי קשר (למשלוח מכולת, ניקיון בית, הדברה, טיפול בחצר וכו ')

  • מידע על צרכי ילדיכם, כולל רשימה ופרטי קשר לבתי ספר, פעילויות חוץ-לימודיות, רופאי ילדים ומומחים רפואיים, ומתאר את שגרת יומם.

  • הוראות לטיפול בחיות מחמד ומידע וטרינרי

  • עותק של התוכנית הפיננסית שלך, עם רשימת חשבונות חיסכון והשקעות, יחד עם דוחות לכל חשבון

  • מסמכים חשובים, כגון תעודות לידה, רישיונות נישואין, גזירות גירושין, תארים לרכב, כתבי רכוש, צוואות, דרכונים, הנחיות רפואיות, חלקות קבורה וכו '.

  • מסמכי ביטוח עם פרטי חשבון (רכב, חיים, בריאות, מטריה וכו ')

  • החזרי מס בשלוש עד חמש השנים האחרונות

  • פרטי התחברות לכל החשבונות המקוונים, כולל מדיה חברתית

  • הוראות למי לפנות ואיך במקרה של מותך (זה צריך לכלול בני משפחה, חברים, עורכי דין, סוכני ביטוח, בתי לוויות, סוכנויות ממשלתיות כמו המינהל לביטוח לאומי - אפילו רשימת כרטיסי החג שלך!)

כשאתה יוצר את האלבום הפיננסי שלך, רשום הערות באיזו תדירות יש לעדכן את תוכנו, וקבע זמן בלוח השנה שלך לבדיקות קבועות של המידע שלך. אינך רוצה לטרוח בהתארגנות, אלא רק לתארך את המידע כשתזדקק לו.


גרפיקת מנוי פנימית


לעשות את זה אישי

האופן שבו אתה מארגן את אלבום הפיננסים שלך תלוי לחלוטין בך, בין אם זה לפי נושאים, כגון בית, רכב, ילדים וחיות מחמד, או על פי ההיבטים בחייך ובמשק הבית שזקוקים לתשומת לב על בסיס יומי, שבועי או חודשי.

אם קבעת חבר או בן משפחה ספציפי לגשת לאלבום הפיננסי שלך, תוכל גם להתאים אותו אישית באמצעות תמונות או מכתב מורשת במקרה של מותך. אתה יכול אפילו להזמין את חברך או בן המשפחה להצטרף אליך ביצירת ספר האלבום שלך, או לעבוד עם הורה קשיש כדי ליצור את שלהם. בתהליך, תוכלו ללמוד עוד על ההיסטוריה המשפחתית שלכם!

הגן על המידע שלך

לאחר שתקבע מה לכלול באלבום הפיננסי שלך, יהיה עליך גם להחליט כיצד להגן עליו. אם בחרת ליצור מחברת פיזית או למקם את אלבום הפיננסים שלך על כונן הבזק, למשל, שקול כיצד להגן עליו בצורה הטובה ביותר מפני נזקי שריפה או מים, גניבה או גישה לא רצויה. אפשרות אחת היא להתקין כספת נעילה ועמידה באש אותה ניתן להבריח לרצפה באזור נסתר בביתכם. בזמן לא הוכחה לטיפש, בעל כספת מאפשר לך לגשת במהירות למה שאתה זקוק.

אתה עלול להתפתות לאחסן את האלבום הפיננסי שלך בכספת בבנק שלך; עם זאת, מציאת שירות המציע שירות זה עשוי להיות קשה מאחר וכספות אינם פופולריים כל כך כמו שהיו פעם. חסרונות אחרים כוללים תשלום אגרות אחסון וחוסר נגישות פוטנציאלי. מאז שהמגפה החלה, יש בנקים שכאלה סניפים סגורים באופן זמני, משאיר לקוחות ללא דרך לאחזר את הפריטים החשובים שלהם.

למי שנוח לטכנולוגיה, קמרון אחסון מקוון עשוי להיות אפשרות מועדפת. Dropbox, Google Drive ו- Microsoft OneDrive הן בין חברות הטכנולוגיה הרבות המציעות אחסון מאובטח. שירותים אלה מאפשרים לך או לאדם אהוב עם מפתח דיגיטלי, כגון סיכה או סטטוס "איש קשר מהימן", לגשת לקבצים שלך בכל עת. כשכבת אבטחה נוספת, אתה יכול להגן על סיסמה, או להצפין את הקבצים שלך כדי למנוע מהאקרים לגשת למידע שלך.  

היה מוכן

כאשר COVID-19 החל להתפשט בארה"ב, כמה אמריקאים החליטו להיות "מכינים" צבירת מזון, נייר טואלט וציוד אחר כהגנה מפני נעילה וסגירת חנויות. לרוע המזל, פחות אנשים השתמשו בסיטואציה כדי לדמיין שהם ממוקמים בהסגר במוסד רפואי, ולא מסוגלים לתקשר ישירות עם יקיריהם.

יצירת אלבום פיננסי ותדרוך בני משפחה או חברים מרכזיים על תוכנו כעת, יכול להביא לכם שקט נפשי בכל מצב. 

זכויות יוצרים 2021. כל הזכויות שמורות.
הודפס מחדש באישור המו"ל.

ספר מאת מחבר זה

מדריך היזם לרווחה כלכלית
מאת Wayne B. Titus III, CPA / PFS, AIFA

מדריך היזם לרווחה כלכלית מאת WAYNE TITUS CPAכיזם, יש לך את התשוקה וההתמדה להפוך את החזונות שלך למציאות. אבל זה לא אומר שיש לך את המומחיות הפיננסית לגדול ולהגדיל חברה או ליצור עושר לטווח ארוך למשפחה שלך. כדי להבטיח עתיד משגשג, אתה זקוק ליועץ אמין עם תהליך ברור. במדריך היזם לרווחה כלכלית, וויין טיטוס מתבסס על חוויותיו האישיות והרקע המקצועי כדי להוביל אותך במציאת ובניית מערכת יחסים מהימנה ותקשורתית עם יועץ בעל נקודת מבט הוליסטית. הוא גם מראה לך כיצד לשתף פעולה עם מישהו שיבין את אסטרטגיות החיסכון של יזמים מהשורה הראשונה ויבטיח שכל ההיבטים בתיק שלך - כולל השקעה, העברת עושר, שיפור, הגנה ומתנות צדקה - יקבלו תשומת לב ראויה. העסק שלך הוא אישי. עם האדם הנכון לצפות בגבך הכלכלי, תהיה לך החופש להתמקד במה שחשוב לך באמת: המשפחה שלך, המטרות והחברה שלך.

למידע נוסף ו / או להזמנת ספר זה, לחץ כאן.   

על המחבר

וויין ב. טיטוס III, CPA / PFS, AIFAוויין ב. טיטוס III, CPA / PFS, AIFA הקים את AMDG Financial ו- AMDG Business Advisory Services בשנת 2002 בהתבסס על 15 שנות הניסיון שלו בשתי משרדי רואי חשבון גדולים העובדים עם לקוחות Fortune 50. הוא צלל ביזמות כדי להשפיע יותר על חיי האנשים. כיועץ נאמנות לאגרה בלבד, נאמנותו ללקוחותיו: הוא מציב את האינטרסים שלהם לפני שלו או של משרדו. עם נכסים של יותר מ- 200 מיליון דולר, AMDG Financial משלבת אסטרטגיות מיסוי, פיננסיות והשקעות כדי לעזור ללקוחות לבצע מעברים פיננסיים וחיים בהצלחה בכוונה. המאמר של החברה הוא, "מחוכמה פיננסית, ניהול טוב יותר". ספרו האחרון הוא מדריך היזם לרווחה כלכלית (הוצאת Lioncrest, מרץ 2019). למידע נוסף בקר בכתובת amdgservices.com 

וידאו / ראיון עם וויין ב 'טיטוס השלישיהמדריך שלך לרווחה כלכלית
{vembed Y = 0taOXvqb510}

גרסת וידאו למאמר זה:
{vembed Y = yHMIRSayfao}

חזרה למעלה